Votre trésorerie professionnelle est excédentaire : et si vous le faisiez fructifier de différentes manières ? En optant en effet pour la diversification de vos placements, vous sécurisez votre mise et jouissez de différents rendements pour dynamiser votre portefeuille. Bien définir les objectifs sur le moyen et le long terme Avant tout, vous définirez vos objectifs sur le moyen et sur le long terme ; vous pourrez (maîtriser les risques et profiter pleinement de leurs atouts. Cette étape sera réalisée avec un expert tel que le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), un conseiller financier ou un expert-comptable. Il existe différents supports pour votre placement de trésorerie, tels que les fonds monétaires, les titres de créance, les titres négociables, etc. En clair, il s’agit par exemple des comptes à terme, des supports immobiliers (SCPI, SCI, OPCI) et autres produits structurés, des fonds d’investissement ETF, des contrats de capitalisation des actions ou encore des comptes-titres.
Quelle stratégie adopter ?
La stratégie à définir dépendra des projets comme mentionnés plus haut ainsi que de l’horizon de placement. Les comptes à terme sont des placements courts termes sécurisés, tandis que les produits pierre-papier, les contrats de capitalisation diversifiés, le financement participatif ou le crowdfunding, ainsi que les investissements boursiers par le biais des produits structurés et des comptes-titres sont plus risqués. Cependant, ils proposent un meilleur rendement, qui est de l’ordre de 4% et plus par an.
Il est donc important de bien mettre en place cette stratégie en optant tout d’abord pour de la diversification et ce, après avoir réalisé la ventilation des différents actifs. Vous considèrerez alors le couple rendement-risque) [...]